Planification fiscale

Planification fiscale

Pour un plan financier personnalisé

Définir un plan financier est souvent la meilleure avenue pour voir se concrétiser ses projets. Que vous soyez à prévoir votre retraite, l’achat d’une maison, les études de vos enfants ou encore une assurance en cas d’invalidité, bien définir ses objectifs et les moyens pour y parvenir est sans aucun doute la clé du succès. Se doter des services d’un conseiller financier pour sa planification fiscale également une ressource utile pour garantir la solidité de votre plan.

Selon un sondage réalisé pour le compte de Desjardins Gestion de patrimoine¹, seulement 16% des Québécois et des Québécoises recourent à un plan financier et aux services d’un conseiller comme instruments de planification fiscale et financière. Pourtant, ce même sondage révèle que 93% des personnes ayant recours à un plan financier et aux conseils d’un professionnel en matière de fiscalité se disent confiant d’atteindre leurs objectifs. À l’inverse, seulement 19% de la population se dit confiant d’atteindre ses objectifs financiers.

Se doter d’un bon plan financier, ainsi que des services d’un conseiller professionnel peuvent ainsi s’avérer une judicieuse décision pour garantir la sécurité financière de votre famille et votre tranquillité d’esprit.

¹ http://www.conseiller.ca/nouvelles/plan-financier-tres-peu-pour-les-quebecois-43584

CONTACTEZ NOS EXPERTS

Contactez-nous dès maintenant!


Qu’est-ce qu’une bonne planification fiscale et financière?

Explorez les options qui s'offrent à vous

Le plan financier est un instrument de planification fiscale et financière. Pour plusieurs, il ne s’agit que de l’élaboration d’un budget en prévision de la retraite. Néanmoins, la planification fiscale et financière est un processus beaucoup plus exhaustif.

Dans un premier temps, le rôle de la planification consiste à établir des objectifs financiers en fonction de vos projets. Il s’agit ensuite de procéder à l’analyse détaillée de vos revenus, mouvements de trésorerie, votre valeur nette et votre police d’assurance, entre autres, afin de bien établir les moyens pour atteindre vos objectifs. Par exemple, un plan financier peut exiger de votre part que vous changiez vos habitudes de vie.

Une bonne planification financière voit aussi à bien définir le financement de vos projets personnels, tel un voyage, une année sabbatique ou l’achat d’une propriété. Elle prend aussi en compte la protection de vos avoirs et le soutien aux études de vos enfants.

Un des principaux avantages à l’élaboration d’un plan financier est d’avoir une bonne compréhension de ses finances ainsi que des options qui s’offrent à vous afin de prendre les meilleures décisions pour votre famille et votre bien-être. Être conseillé par un expert financier ne signifie donc pas laisser entre les mains d’un inconnu la gestion de ses finances, mais disposer d’un expert pour connaître tous les instruments à disposition pour atteindre ses objectifs.

Un autre avantage important de la planification financière est l’optimisation fiscale. Une fois avoir bien défini ses objectifs et ses sources de revenus, savoir tirer le maximum des lois fiscales en vigueur est une avenue pour maximiser vos intérêts et ceux de votre famille. Par exemple, si vos enfants envisagent des études postsecondaires, quels sont les incitatifs fiscaux et les déductions d’impôt potentiel auxquels vous avez droit. À ce titre, le rôle du conseiller financier est de vous informer au meilleur de sa connaissance pour maximiser vos intérêts. À cette fin, les membres de notre équipe sont des experts, connaissant dans leurs moindres détails les lois fiscales en vigueur. En travaillant avec nous, vous serez assuré d’avoir droit à toutes les déductions et les crédits d’impôts dont vous avez droit.

Enfin, le rôle de la planification financière est de veiller à l’atteinte de vos objectifs. Grâce à l’assistance de votre conseiller financier, des rencontres périodiques vous permettront de voir les avancées de votre planification financière et, si tel est le cas, les options qui s’offrent à vous pour corriger la situation.

Fiscal Expert, à votre service pour une planification fiscale sur mesure!

L’équipe de Fiscal Expert est à votre disposition. Nous vous invitons à communiquer avec nous. Il nous fera plaisir de répondre à vos questions et de vous orienter vers le meilleur conseiller de notre cabinet en fonction de vos besoins.

CONTACTEZ NOS EXPERTS